Anlageziele

Anleger müssen sich über ihre eigenen Ziele klar werden. Die am häufigsten geltenden Ziele sind: Rentabilität: Die Geldanlage soll einen hohen und nachhaltigen Ertrag bringen. Liquidität: Über den Gegenwert soll wieder jederzeit oder zum vorgesehenen Zeitpunkt problemlos verfügt werden können entweder zur Anlage in einer anderen Form oder zur geplanten Verwendung. Sicherheit: Die Geldanlage soll nicht durch Risiken verloren gehen.
Diese drei Ziele zugleich erreichen zu können schließt sich meistens aus. Man spricht auch vom „magischen Dreieck“ der Geldanlage. Eine hohe Rentabilität muss häufig durch hohe Risiken „erkauft“ werden. Eine hohe Liquidität schließt regelmäßig eine hohe Rentabilität aus. Es ist Aufgabe des Anlageberaters, den für den Kunden passenden Kompromiß zu finden. Zusätzlich sind weitere Nebenbedingungen zu berücksichtigen, z.B. das Motiv, möglichst Steuerzahlungen auf die Anlageerträge gering zu halten, beziehungsweise sogar Steuern auf andere Einkünfte mit der Anlage vermindern zu können.

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